Paranızı alıp farklı yatırım araçlarına bırakmak kolay gibi görünebilir. Ancak başarılı bir yatırımcı olmak istiyorsanız, bu gerçekten zor olabilir. Yatırım uzmanı olmayan pek çok bireysel yatırımcı her yıl para kaybeder. Bunun çeşitli nedenleri olabilir, ancak yatırım piyasası dışında bir kariyere sahip olan her yatırımcının anlayacağı bir şey vardır: Çok sayıda hisse senedini araştırmak için zamanları yoktur ve yardımcı olacak bir araştırma ekibi yoktur. bu anıtsal görevle.
Yani hikayeden çıkarılacak ders, eğer yeterince araştırma yapmazsan, kayıplara katlanmak zorunda kalacaksın. Kötü haber bu. İyi haber şu ki, yatırımın bazı temel faktörlerine bakarak kayıpları ve yapmanız gereken araştırma miktarını azaltabilirsiniz. Aşağıda yatırım yapmanın beş esası hakkında daha fazla bilgi edinin.
TEMEL ÇIKARIMLAR
- Şirketleri tam olarak araştırın; ne yapıyorlar, nerede ve nasıl yapıyorlar.
- Şirketin fiyat-kazanç oranını, yani hisse başına kazancına göre mevcut hisse fiyatına bakın.
- Bir şirketin beta sürümü, piyasanın geri kalanına kıyasla bir hisse senedinin daha fazla risk içerdiğini söyleyebilir.
- Paranızı park etmek istiyorsanız, yüksek temettü veren hisse senetlerine yatırım yapın.
- Bunları okumak karmaşık olabilse de, hisse senedi fiyat hareketi gibi grafiklerden en basit ipuçlarından bazılarını arayın.
1. Hisse Senetleri Ne Yapar?
Yatırımcılar, şirketlerin nasıl para kazandığına dair kapsamlı bir bilgiye sahip olmadıkça hisse senedi satın almaktan kaçınmalıdır. Ne üretiyorlar? Ne tür bir hizmet sunuyorlar? Hangi ülkelerde faaliyet gösteriyorlar? Amiral gemisi ürünleri nedir ve nasıl satılıyor? Kendi alanlarında lider olarak biliniyorlar mı? Bunu ilk buluşma olarak düşün. Kim oldukları hakkında hiçbir fikriniz yoksa muhtemelen biriyle randevuya çıkmazdınız. Eğer yaparsan, bela arıyorsun.
Bu bilgiyi bulmak çok kolaydır. Seçtiğiniz arama motorunu kullanarak şirketin web sitesine gidin ve onlar hakkında okuyun. Ardından, bir aile üyesine gidin ve onu potansiyel yatırımınız konusunda eğitin. Tüm sorularına cevap verebiliyorsan, yeterince biliyorsun.
2. Fiyat-Kazanç (F/K) Oranı
Bir an için, yatırımlarınızda size yardımcı olabilecek birini aradığınızı hayal edin. İki mali müşavirle görüşüyorsunuz. İnsanlara çok para kazandırma konusunda uzun bir geçmişi vardır. Arkadaşlarınız bu finansal danışmandan büyük bir getiri gördüler ve yatırım dolarınız konusunda onlara güvenmemeniz için hiçbir neden bulamıyorsunuz. Sizin için kazandıkları her doların 40 sentini alacaklarını ve size 60 sent bırakacaklarını söylüyorlar.
Diğer mali müşavir işe yeni başlıyor. Çok az deneyimleri var ve gelecek vaat ediyor gibi görünseler de pek başarılı bir geçmişleri yok. Paranızı bu finansal danışmanla yatırmanın avantajı, daha ucuz olmalarıdır. Sadece size kazandırdıkları her dolar için 20 sent tutmak istiyorlar. Peki ya size ilk mali müşavir kadar dolar kazandırmazlarsa?
Bilgi: Bir şirketin hisse başına piyasa değerini hisse başına kazancına bölerek F/K oranını hesaplayabilirsiniz.
Bu örneği anlarsanız, fiyat-kazanç (F/K) oranını da anlarsınız. Bu oranlar, bir şirketin mevcut hisse fiyatını hisse başına kazancına göre ölçmek için kullanılır. Şirket, diğer benzer şirketlerle karşılaştırılabilir, böylece analistler ve yatırımcılar şirketin göreceli değerini belirleyebilir. Dolayısıyla, bir şirketin F/K oranı 20 ise, bu, yatırımcıların kazanç başına her 1 ABD Doları için 20 ABD Doları ödemeye istekli olduğu anlamına gelir. Bu pahalı görünebilir, ancak şirket hızlı büyüyorsa değil.
P /E, cari piyasa fiyatını son dört çeyreğin kümülatif kazançlarıyla karşılaştırarak bulunabilir. Bu sayıyı, araştırdığınıza benzer diğer şirketlerle karşılaştırın. Şirketinizin diğer benzer şirketlerden daha yüksek bir F/K’si varsa, bunun bir nedeni olsa iyi olur. Daha düşük bir F/K’ye sahipse ancak hızla büyüyorsa, bu izlemeye değer bir yatırımdır.
3. Beta
Beta, anlaşılması zor bir şey gibi görünse de öyle değil. Oynaklığı veya şirketinizin hisse senetlerinin son beş yılda ne kadar karamsar davrandığını ölçer. Temelde, bir şirketin hisse senedi ile ilgili sistemik riski tüm piyasanınkine kıyasla ölçer. Yahoo veya Google’da bulunanlar gibi hisse senedi araştırma sayfalarını incelerken beta değerini genellikle F/K oranıyla aynı sayfada bulabilirsiniz.
S&P 500’ü zihinsel istikrarın direği olarak düşünün. Şirketiniz beş yıllık bir süre içinde endeksten daha fazla değer kaybeder veya yükselirse, daha yüksek bir betaya sahiptir. Beta ile birden yüksek olan her şey yüksek, yani daha yüksek risk anlamına gelir ve birden düşük olan her şey düşük beta veya daha düşük risktir.
Beta, fiyat riski hakkında bir şeyler söylüyor , ancak temel risk faktörleri hakkında ne kadar söylüyor? Yüksek betalı hisse senetlerini yakından takip etmelisiniz çünkü size çok para kazandırma potansiyeline sahip olsalar da paranızı alma potansiyeline de sahiptirler. Daha düşük bir beta, bir hisse senedinin S&P 500 hareketlerine diğerleri kadar tepki vermediği anlamına gelir. Bu, savunma hissesi olarak bilinir çünkü paranız çok daha güvenlidir. Kısa sürede o kadar kazanmazsınız ama her gün izlemek zorunda da değilsiniz.
4. Temettü
Her gün piyasayı izlemek için vaktiniz yoksa ve hisse senetlerinizin bu tür bir ilgi olmadan para kazanmasını istiyorsanız, temettü arayın. Temettüler , bir tasarruf hesabındaki faiz gibidir ; hisse fiyatı ne olursa olsun ödeme alırsınız. Temettü, bir şirketin hissedarlarına karlarından bir ödül olarak yaptığı dağıtımlardır. Temettü miktarına yönetim kurulu tarafından karar verilir ve genellikle nakit olarak verilir, ancak bazı şirketlerin hisse senedi şeklinde temettü dağıtması alışılmadık bir durum değildir.
Temettüler, istikrarlı bir gelir akışı sağladıkları için birçok yatırımcı için çok şey ifade ediyor. Çoğu şirket bunları düzenli aralıklarla, çoğunlukla üç ayda bir yayınlar. Temettü ödeyen şirketlere yatırım yapmak, birçok geleneksel yatırımcı için çok popüler bir stratejidir. Ekonomik belirsizlik zamanlarında yatırımcılara genellikle bir güvenlik duygusu sağlayabilirler.
En iyi temettüler, normalde öngörülebilir karları olan büyük şirketler tarafından verilir. Temettü ödeyen şirketlere sahip en iyi bilinen sektörlerden bazıları petrol ve gaz, bankalar ve finans, temel malzemeler, sağlık, ilaç ve kamu hizmetlerini içerir. Yüksek kaliteli hisse senetlerinde% 6 veya daha fazla temettü duyulmamış değildir. Yeni kurulan şirketler gibi erken aşamalarda olan şirketler henüz temettü dağıtmak için yeterli karlılığa sahip olmayabilir.
Ancak hisse senedi satın almak için dışarı çıkmadan önce şirketin temettü oranına bakın. Piyasada sadece para biriktirmek istiyorsanız, yüksek temettü veren hisse senetlerine yatırım yapın.
5. Grafik
Birçok farklı hisse senedi grafiği türü vardır. Bunlar, hem temel hem de teknik analistler tarafından kullanılan çizgi grafikler, çubuk grafikler ve mum grafiklerini içerir. Ancak bu çizelgeleri okumak her zaman kolay değildir. Aslında, çok karmaşık olabilir. Onları okumayı öğrenmek, edinilmesi çok zaman alan bir beceridir.
Peki bu, perakende yatırımcı olarak sizin için ne anlama geliyor? Bu adımı gözden kaçırmanıza gerek yok. Bunun nedeni, en temel grafik okumanın çok az beceri gerektirmesidir. Bir yatırım tablosu sol altta başlayıp sağ üstte bitiyorsa, bu iyi bir şeydir. Grafik aşağı yöndeyse, uzak durun ve nedenini anlamaya çalışmayın.
Para kaybeden birini seçmeden seçebileceğiniz binlerce hisse senedi var. Bu hisseye gerçekten inanıyorsanız, onu izleme listenize alın ve daha sonra tekrar gelin. Korkunç görünen çizelgeleri olan hisse senetlerine yatırım yapmaya inanan pek çok insan var, ancak muhtemelen sizin sahip olmadığınız araştırma zamanına ve kaynaklarına sahipler.
Son Sözler
Kapsamlı bir araştırmanın yerini hiçbir şey tutamaz. Bununla birlikte, varlıklarınızı korumanın en önemli yollarından biri, temettülerden yararlanarak ve başarısı kanıtlanmış hisse senetleri bularak uzun vadeli yatırım yapmaktır. Vaktiniz yoksa, riskli ve agresif ticaret stratejilerinden kaçınılmalı veya en aza indirilmelidir.
Bilgilendirme: İçerikler yatırım tavsiyesi değildir. Tamamen bilgi amaçlıdır.