Fon, biriktirdiğiniz veya belirli bir amaç için yatırım yaptığınız bir para havuzudur. Bazı fon türleri, profesyonel bir yöneticinin yönetimi altında birçok farklı yatırımcıdan para toplar.
Fon, biriktirdiğiniz veya belirli bir amaç için yatırım yaptığınız bir para havuzudur. Bazı fon türleri, profesyonel bir yöneticinin yönetimi altında birçok farklı yatırımcıdan para toplar. Ancak bir fon, bir kenara ayırdığınız ve kendi başınıza yönettiğiniz bir miktar para da olabilir.
Dışarıda pek çok fon çeşidi var, bu yüzden kafa karıştırmak çok kolay. En yaygın fon türlerinden bazılarını, nasıl çalıştıklarını ve bireysel yatırımcıları nasıl etkileyebileceklerini açıklayacağız. Para hedeflerinize ulaşmak için hangi fonlara ihtiyacınız olduğunu öğrenin.
TEMEL ÇIKARIMLAR
- Fon, belirli bir amaç için biriktirilen veya yatırılan bir para havuzudur.
- Bir kişinin kullanabileceği veya aşina olabileceği ortak fonlar arasında acil durum fonları, emeklilik fonları, bir vakıf fonu ve bir eğitim fonu bulunur.
- Yatırım dünyasında ortak fonlar arasında karşılıklı fonlar, borsa yatırım fonları (ETF’ler), hedge fonlar ve özel sermaye fonları bulunur.
- Riskten korunma fonları ve özel sermaye fonları gibi bazı yatırım fonları, akredite edilmiş varlıklı yatırımcılarla sınırlıdır.
Fonun Tanımı ve Örnekleri
Fon, bireylerin, işletmelerin, yatırım şirketlerinin veya hükümetlerin belirli bir amaç için oluşturduğu bir para havuzudur. Fonlar günlük hayatta oldukça yaygındır ve farkında olmadan bir fon kurmuş ya da katkıda bulunmuş olabilirsiniz.
Fonlar birçok farklı amaç için kullanılabilir. Diyelim ki bir çift çocuk sahibi olmaya hazırlanıyor. Ebeveynliğe hazırlanırken, o çocuğun yüksek eğitimi için para biriktirmeye karar verebilirler. Bu durumda, müstakbel anne-babalar, çocukları üniversiteye gitmeye hazır olduğunda kullanılmak üzere bir fon oluşturuyorlar.
Bir Fon Nasıl Çalışır?
Ne için para ayırıyor olursanız olun, bir fonda para biriktirmek, bir hedefe ulaşmanın veya belirlenmiş bir amaca ulaşmanın bir yoludur.
Aşağıda, bireysel olarak sahip olabileceğiniz veya oluşturmak isteyebileceğiniz bazı yaygın fon türlerini bulabilirsiniz:
- Acil durum fonu : Beklenmedik bir harcama için ayrı bir banka hesabında para biriktirdiyseniz, kendinize bir acil durum fonu oluşturmuş olursunuz. Mali planlayıcılar genellikle üç ila altı aylık harcamaları karşılayabilecek bir acil durum fonuna sahip olmayı önerir.
- Emeklilik fonu : 401(k) veya benzeri bir işveren destekli hesabınız varsa veya bireysel emeklilik hesabı (IRA) oluşturduysanız, bir emeklilik fonunuz var demektir. Bu hesaplar önemli vergi avantajları sunar, ancak genellikle paranızı çekmek ve cezalardan kaçınmak için en az 59 ½ yaşına kadar beklemeniz gerekir.
- Eğitim fonu : Birçok ebeveyn, çocuklarının yüksek öğrenimini karşılamak için bir eğitim fonu başlatır. Bunu yapmak için popüler bir seçenek, iki biçimde sunulan 529 planıdır: eğitim tasarruf hesapları ve ön ödemeli eğitim planları.
- Emanet fonu : Emanet fonu, mütevelli olarak bilinen üçüncü bir tarafın, bir lehdar adına tröst içindeki varlıkları yönettiği bir emlak planlama aracıdır. Güven fonları genellikle verasetten kaçınmak ve bazı durumlarda emlak vergilerini azaltmak için kullanılır. Bazı insanlar, varlıklarının dağıtımını öldükten sonra da kontrol etmek için tröstleri kullanır.
Yatırım Fonu Türleri
Çoğu zaman, “fon” kelimesi özellikle yatırım fonlarını ifade eder. Aşağıda, yatırım dünyasındaki en yaygın fon türleri hakkında bilgi edinin ve bunların tümü, daha fazla getiri elde etme umuduyla yatırımcıların fonlarını bir araya getirir.
Yatırım fonları
Yatırım fonu, en yaygın yatırım fonu türlerinden biridir. Fon, birçok yatırımcının parasını bir havuzda toplar ve toplam tutarı, anında portföy çeşitlendirmesi sağlayan menkul kıymetler karışımına yatırım yapmak için kullanır.
Bazı yatırım fonları pasif olarak yönetilen endeks fonlarıdır, yani S&P 500 gibi bir kıyaslama endeksinin performansını yansıtmaya çalışırlar . Bununla birlikte, birçok yatırım fonu aktif olarak yönetilir; bu, fon yöneticisinin düşük alım ve yüksek satış ve vergi satışı gibi stratejiler kullanarak bir endeksten daha iyi performans göstermeye çalıştığı anlamına gelir.
Yatırım fonu alıp satmak için, bireysel bir yatırımcı olarak doğrudan bir yatırım şirketinden geçersiniz. Yatırım fonları, piyasa kapanışından sonra günde sadece bir kez işlem görür.
Borsa Yatırım Fonları
Bir borsa yatırım fonu (ETF), bir menkul kıymetler sepetine yatırım yapmak için havuzlanmış yatırımcı fonlarını kullanır. Temel fark, ETF’lerin işlem günü boyunca borsalarda alınıp satılmasıdır. Çoğu ETF pasif olarak yönetilen endeks fonları olsa da, aktif olarak yönetilen bazı ETF’ler vardır.
Riskten korunma fonları
Bir riskten korunma fonu, olumlu getiri elde etmek amacıyla bir varlık karışımına yatırım yapmak için yatırımcılardan toplanmış fonları kullanır. Ancak bu durumda, bir yatırım yöneticisi piyasayı aşan getiriler elde etmeye çalışır ve genellikle fonun kârının bir kısmını performans ücreti olarak alır.
Riskten korunma fonları, yatırım fonlarına göre daha az düzenlemeye tabidir, bu nedenle yatırım yöneticilerinin stratejilerinde daha fazla hareket alanı vardır. Getirilerini artırmak için marj ticareti ve kaldıraç gibi çoğunlukla yatırım fonlarının limitleri dışında olan riskli stratejileri kullanmalarına izin verilir . Riskten korunma fonları, daha yüksek risklerle geldikleri için yalnızca varlıklı ve akredite yatırımcılar tarafından kullanılabilir.
Bilgilendirme: İçerikler yatırım tavsiyesi değildir. Tamamen bilgi amaçlıdır.